​最高院裁判：转账凭证附言“借款”，借贷关系不一定成立

来源丨律管处

【裁判要旨】

转账凭证的附言中虽然标明了款项用途，但仅是当事人单方备注，不能证明其与对方存在借贷合意。在对方提供证据证明其与当事人存在其他债权债务关系时，当事人仍应当就借贷关系的成立负有证明义务。当事人未能进一步举证证明系借贷关系，原判决对其上诉请求不予支持并无不当。

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【法律依据】

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

（2020年12月23日第二次修正） 

第二条   出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。

当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。

第十六条   原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或者其他债务的，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证责任。

【裁判规则】

1. 当事人虽然在转账凭证的备注或附言中注明了款项的用途（包括但不限于“借款”、“垫付款”等等），但是，因其仅是当事人单方备注，故而不能仅凭该备注附言证明与对方存在借贷关系的合意。

2. 当事人提供转款凭证提起民间借贷诉讼时，应当视为当事人已完成了初步举证责任；此时举证责任转移至相对人，如果相对人无法证明其占有案涉款项系偿还双方之前借款或因其他债务而转款，法院可以判决相对人对案涉款项承担还款责任。

3. 当事人虽然提供了转款凭证证明系借贷关系，但是，相对人亦提供证据证明案涉款项是偿还双方之前借款或因其他债务而转款时，当事人仍须就借贷关系的成立继续举证。如果当事人未能进一步举证证明系借贷关系，法院对其诉求可以不予支持。

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【裁判文书】

中华人民共和国最高人民法院

民 事 裁 定 书

（2022）最高法民申117号

再审申请人（一审原告、二审上诉人）：沈东红。

被申请人（一审被告、二审被上诉人）：扬州市中泰运输有限责任公司。

被申请人（一审被告、二审被上诉人）：舒旭翔。

再审申请人沈东红因与被申请人扬州市中泰运输有限责任公司（以下简称中泰公司）、舒旭翔船舶营运借款合同纠纷一案，不服江苏省高级人民法院(2020)苏民终844号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭对本案进行了审查，现已审查终结。

沈东红申请再审称，其于2019年8月21日借给中泰公司、舒旭翔人民币（以下货币单位同）47000元，汇款时注明是“带船开支”，中泰公司、舒旭翔也认可款项用途。沈东红分别于2019年8月23日、25日向舒旭翔支付50000元、60000元，用于偿还中泰公司登记所有的“中泰101”轮的银行贷款，汇款时亦已注明。上述三笔款项均为沈东红支付给中泰公司的借款。原判决未支持沈东红的诉讼请求，认定事实缺乏证据证明，适用法律错误。故根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定申请再审。

本院认为，本案系当事人申请再审案件，应当围绕沈东红申请再审的理由是否成立进行审查。

根据中泰公司与沈东红于2019年8月22日签订的《合作协议书》第一条“合作基础”载明的内容，中泰公司委托沈东红收回徐荣法的营运权，并将“中泰101”轮从岳阳城陵矶港带回。舒旭翔与沈东红的通话录音表明沈东红于2019年6月已实际控制船舶，并与舒旭翔合作经营。现有证据可以证明2019年5月至7月间沈东红实际控制船舶，在8月22日签订《合作协议书》前中泰公司已经与沈东红合作经营。案涉三笔款项中，沈东红对于47000元是向中泰公司支付的借款还是为徐荣法向中泰公司支付的垫付款，主张前后不一。50000元和60000元款项的转账凭证中的附言中虽然标明了款项用途，但仅是沈东红的单方备注，不能证明其与中泰公司存在借贷合意。在中泰公司提供证据证明其与沈东红存在其他债权债务关系时，沈东红仍应当就借贷关系的成立负有证明义务。沈东红未能进一步举证，原判决对其上诉请求不予支持并无不当。

综上，沈东红的再审申请不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第二项、第六项规定的情形。本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十一条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百九十五条第二款之规定，裁定如下：

驳回沈东红的再审申请。

审判长　李桂顺

审判员　杨兴业

审判员　郭载宇

二〇二二年二月二十五日

法官助理　许英林

书记员　韩应国